Система быстрых платежей для бизнеса – удобные инструменты для предпринимателей

Преимущества системы быстрых платежей для бизнеса

Преимущества системы быстрых платежей для бизнеса:

• Удобство использования: Система быстрых платежей для бизнеса предоставляет удобные инструменты для проведения платежей. Малый бизнес может легко и быстро проводить транзакции без лишних сложностей.
• Сокращает свои расходы на бизнес благодаря низким комиссиям за обслуживание, тарифы ниже, чем у Visa, Mastercard и МИР.
• Эффективность: СБП система быстрых платежей для бизнеса позволяет сократить время на проведение платежей. Это особенно важно для предпринимателей, которые стремятся оптимизировать свои операции.
• Возврат средств клиентам, не требует платежных поручений и других документов.
• Простота подключения: Как подключить систему быстрых платежей для бизнеса? Процесс подключения к системе быстрых платежей прост и понятен. Предприниматели могут быстро интегрировать эту систему в свои бизнес-процессы.
• Расширение возможностей: Система быстрых платежей предоставляет возможность использования эквайринга для бизнеса. Это позволяет предпринимателям принимать оплату от своих клиентов различными способами, расширяя тем самым свои возможности.

Недостатки:

• В настоящее время совершать платежи с помощью QR-кодов могут только те банковские клиенты, которые подключены к системе “Быстрые платежи” и могут принимать операции с QR-кодами. 
• Транзакции, превышающие 600 000 рублей, требуют разделения общей суммы на несколько платежей. 
• Для клиентов, использующих СБП, это обеспечивает как удобный доступ, так и защиту конфиденциальности данных, но в то же время приводит к потере cashback-премий.  Это связано с тем, что банки выставляют комиссии от банков-эквайеров минимальными. Меньшие суммы комиссионных делают предоставление cashback-вознаграждения нецелесообразным. Такой полный оборот может отпугнуть некоторых клиентов. 
• Кроме того, те, кто пользуется кнопочными телефонами, могут быть ограничены в использовании этой системы, если они не смогут отсканировать QR-код, так как в этих типах отсутствует камера. 
• Разряженные батареи, слабые камеры телефона, отсутствие интернета и wifi-точки не позволят выполнить оплату.

Основные инструменты Системы Быстрых Платежей для предпринимателей

Для того чтобы бизнес начал работать, ему потребуется приобрести оборудование, программное обеспечение и банковский счёт, способный принимать платежи по QR-коду.

Необходимое оборудование и программное обеспечение включают в себя либо онлайн-кассу с совместимым программным обеспечением для точек продаж, либо мобильный терминал, который может обрабатывать быстрые платежи для бизнеса.

Счёт – это расчётный счёт (для физических или юридических лиц) в банке, который настроен на работу с системами быстрых платежей.

Настройка систем быстрых платежей включает в себя базовый трёхэтапный процесс:

• Начните с изучения того, какие банки будут совместимы с твоим программным обеспечением для точек продаж для проведения платежей на основе QR-кодов через системы быстрых платежей.
• Затем откройте расчётный счёт в совместимом банке и интегрируй его с платёжными системами твоего кассового программного обеспечения для ускоренной обработки платежей. Если у тебя уже есть существующий счёт в совместимом банке, используй его.
• Наконец, обратись за технической поддержкой к поставщику программного обеспечения для кассовых аппаратов и точек продаж для реализации быстрой обработки платежей. В некоторых случаях тебе может понадобиться идентификационный номер терминала и пароль для активации этого метода оплаты на твоём кассовом аппарате.

СБП экономия для бизнеса

Около 70%  торговых розничных операций сегодня осуществляется с использованием систем безналичных платежей, и это число постоянно растёт, отчасти благодаря малому и среднему бизнесу. Эта тенденция влечёт за собой и дополнительные расходы для таких компаний.

Для того чтобы войти в инфраструктуру приёма  безналичных платежей, владельцы бизнеса вынуждены вкладывать деньги в кассовое оборудование и терминалы. И самое главное, они должны постоянно платить высокие комиссионные процессорам, занимающимся эквайрингом карт.

Средняя компания теряет на приёме карт 1,5-2,5% от стоимости покупки, дорогие комиссии за эквайринг могут действительно значительно сказаться на бизнесе. Два процента на эквайринг – это основные накладные расходы для любого ритейлера.

“Малый и средний бизнес – с маржой, часто составляющей не менее 1%, – считает их финансово разорительными”, – отмечает Алексей Фёдоров из комитета по коммерции в “Деловой России”.

Несмотря на дороговизну платёжных решений, существуют и другие популярные финансовые услуги, доступные предпринимателям, которые могут помочь сократить расходы и удержаться в рамках бюджета.

Предприниматели стали подключать СБП, и их количество увеличилось до 100 тыс.

Какому бизнесу подойдет СБП

Во-первых, для розничных продавцов дорогостоящих товаров, таких как мебель, бытовая техника, брендовая одежда, обувь и аксессуары, чем дороже операция, тем больше экономия на комиссии по сравнению с использованием банка-эквайера.

Во-вторых, для предприятий малого и среднего бизнеса с небольшими оборотами, чувствительных к проблемам кассовых разрывов, оплата товаров и услуг зачисляется на расчётный счёт мгновенно, без необходимости ждать до 7 дней, как при карточных платежах. В случае возврата средств – деньги также моментально возвращаются покупателю.

Кроме того, СПБ подходят для индивидуальных предпринимателей, которые используют средства с расчётного счёта на личные нужды. Различные виды безналичных платежей могут быть переведены на расчётные счета в разных банках. Это позволяет физическим лицам переводить на свои счета больше средств, не вызывая опасений со стороны банков в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии легализации доходов, полученных незаконным путём”.

Безопасность и надежность системы быстрых платежей для бизнеса

Система быстрых платежей для бизнеса представляет собой надежный и безопасный инструмент, который обеспечивает удобство и эффективность в проведении финансовых операций. Благодаря этой системе предприниматели могут уверенно развивать свой бизнес, получая множество преимуществ.

Система быстрых платежей для малого бизнеса является идеальным решением для предпринимателей, которые стремятся упростить и ускорить процесс оплаты товаров или услуг. Она позволяет клиентам осуществлять платежи в режиме реального времени, что позволяет значительно сократить время ожидания и улучшить удовлетворенность клиентов.

Банк и оператор системы моментальных платежей обязаны внедрить механизмы, защищающие клиентов от несанкционированного списания средств. Конкретные требования определяются политикой оператора и нормативными документами ЦБ РФ:

• управление доступом клиентов, сотрудников оператора и получателей;
• перекрёстную проверку подлинности и целостности сообщений;
• сохранение конфиденциальности информации при передаче;
• обеспечение невозможности отказа в авторизации денежных переводов или сообщений;
• обеспечение доставки сообщений и устойчивого доступа к ресурсам.

Оператор и банк не могут отказать в поручении на оплату или перевод, а записи сообщений должны быть сохранены.