Как пользоваться на смартфоне приложением Тинькофф Инвестиции

Для многих людей инвестирование становится всё более доступным благодаря технологическим инновациям, таким как приложения для инвестирования. В числе таких приложений выделяется “Тинькофф Инвестиции”, которое предоставляет широкие возможности для начинающих и опытных инвесторов. Здесь вы узнаете как пользоваться “Тинькофф Инвестиции”, как торговать с его помощью.

Регистрация в системе и открытие брокерского счета

Для начала вашего финансового путешествия с Тинькофф Инвестиции необходимо открыть брокерский счет. Этот процесс легко начать, скачав приложение “Инвестиции” для мобильных устройств. Доступны версии как для IOS, так и для Android. После этого направить заявку, чтобы зарегистрироваться.

Нужно будет предоставить личную информацию и подтвердить свой номер телефона с помощью SMS.
Владельцам карт Тинькофф брокерский счет открывается по требованию в течении 5 минут. Достаточно нажать кнопку “Открыть счет” и можно пополнять для покупки ценных бумаг.

Если же открытие счета попадает на выходной, то счет заработает в первый же рабочий день.

В случае, если вы впервые обращаетесь в компанию, представитель компании свяжется с вами для согласования времени встречи и подписания договора.

Как приветственный подарок вы получите дебетовую карту Tinkoff Black с бесплатным обслуживанием, через которую в дальнейшем будет производиться вывод средств.

Управлять своим счетом проще всего с телефона. Для этого достаточно установить приложение “Инвестиции”, которое доступно на Android и по-прежнему доступно на iOS для тех, кто уже установил его из App Store.

Если у тебя iPhone и ты еще не установил приложение, то прямо сейчас ты не сможешь этого сделать. В этом случае ты можешь воспользоваться сайтом на своем смартфоне или компьютере, он работает точно так же, как и приложение.

Пополнение брокерского счета

Открыв счет, ты можешь пополнить его и начать формировать свой инвестиционный портфель, совершая сделки на бирже.

Пополнение счета можно осуществить как с дебетовой карты Tinkoff Black, так и с карты любого другого банка. Перевод средств с карты Tinkoff на свой счет в “Тинькофф Инвестиции” не облагается комиссией, так как это внутренний перевод между подразделениями одной финансовой организации.

Однако важно быть внимательным и уточнить в своем банке, не будет ли транзакция по переводу на брокерский счет в “Тинькофф Инвестиции” рассматриваться как снятие наличных денег или перевод с карты на карту, что может повлечь за собой комиссию со стороны банка, откуда отправляются деньги.

Преимуществом карты Tinkoff Black является возможность предварительного пополнения счета межбанковским переводом.

Также стоит отметить удобную особенность – возможность покупки ценных бумаг непосредственно с карты, без необходимости перевода на брокерский счет.

Как покупать активы на бирже

Покупку рассмотрим на примере акций.
Переходите в раздел “Что купить”, где увидите разнообразие акций, фондов, облигаций и так далее.

Активы можно сортировать используя фильтры. К примеру можно выставить “По изменению за день” и расположить их по убыванию или возрастанию дневных изменений.

Выбираете акцию и переходите к ее изучению и анализу, Смотрите всю информацию по ней, график движения, стакан и другие инструменты.

По итогам исследования принимаете решение, покупать или нет. При покупке с вас будет удержана комиссия брокера 0,3%, так как по умолчанию у новичков активируется тариф “Инвестор”.

Как продать активы на бирже

То, что цена активов в твоем портфеле увеличились, еще не означает, что ты получил прибыль. Сначала ты должен продать свои ценные бумаги.

Процесс идентичен покупке. Ты указываешь количество акций, но нажимаешь “Продать” – сделка совершится по рыночной стоимости акции.

Как вариант, ты можешь продать активы по-другому, выставив лимитную продажу, при котором сделка пройдет по установленной тобой цене.

Например, если твоя акция стоит 1000 рублей, но ты выставил лимитный ордер на 1100 рублей, то сделка не будет выполнена, если котировки не достигнут 1100 рублей до закрытия рынка. В этом случае брокер не продаст акцию, и тебе нужно будет создать новый ордер во время следующей торговой сессии.

После продажи деньги поступят на твой счет.

Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель – это комбинация активов, в которые ты вложил деньги: акции, фонды и облигации, доступные на Московской бирже.

Создание портфеля предполагает поиск идеального баланса активов, определение процентного соотношения облигаций, фондов облигаций и акций и решение о том, сколько различных облигаций или фондов и акций включить в портфель.

Весь этот процесс характеризуется диверсификацией портфеля. Диверсификация – это перераспределение средств между разными активами следующим образом, чтобы доходность и уровень риска были приемлемыми для тебя.

• Акции – это доли в собственности компании, которые продаются на фондовой бирже. Когда вы приобретаете акцию, вы частичным владельцем компании. Держатели акций могут получать начисленные на акцию дивиденды, то есть определенную часть прибыли компании, и участвовать в голосовании на собраниях акционеров. Цена акций может изменяться в зависимости от положения компании на рынке.
• Облигации – это когда вы даёте заем компании или государству. За это заемщик обещает расплатиться процентами через определенный период времени. По срокам облигации бывают на короткий, средний и длинный срок. Когда облигация достигает своего срока, компания или государство возвращает вам заемные деньги.
• Фонды – это инвестиционные активы, в которые пользователи вкладывают личные средства вместе с другими инвесторами. Эти деньги находятся в управлении профессиональных управляющих, которые вкладывают их в акции, облигации, а также недвижимость, с целью увеличения капитала. Доход от инвестиций в фонды распределяется между участниками в соответствии с их вкладами.

Тарифы на брокерское обслуживание

На данный момент в “Tinkoff Investments” для физических лиц доступны три тарифных плана. Все планы предлагают бесплатное пополнение, хранение и снятие средств.

Тариф “Инвестор” подходит новичкам и тем, кто мало торгует на бирже.
Тарифом “Трейдер” пользуются наиболее активные участники биржи.
Тариф “Премиум” подойдет активным участникам, которые готовы вложить внушительные суммы в торговлю.

Кому подходит Тинькофф Инвестиции

“Тинькофф Инвестиции” рассчитана как на опытных инвесторов, так и на новичков.

Интерфейс приложения прост и понятен, а инвестирование в фондовый рынок можно начать без каких-либо предварительных специальных знаний.

С помощью платформы пользователи могут посмотреть тарифы и выбрать подходящие им условия вклада. Кроме того, новички могут пройти бесплатные курсы и возможно, получить бонус в размере нескольких тысяч рублей, выполнив заданные несложные требования.

Личный кабинет “Тинькофф Инвестиции”

Получить доступ к личному кабинету “Тинькофф Инвестиции” можно, зайдя на официальный сайт банка или воспользовавшись мобильным приложением.

Мобильное приложение можно загрузить из AppGallery, RuStore и других.

В качестве альтернативы приложение можно скачать по официальной ссылке на сайте.

Приложение можно установить на мобильные устройства на базе Андроид, а на iOS-девайсы напрямую установить его нельзя, в качестве альтернативного варианта доступна веб-версия.

Необходимо зарегистрироваться в приложении или брокерском сервисе. В мобильном приложении тебе также нужно выбрать предпочтительный способ аутентификации (четырехзначный PIN-код или отпечаток пальца).

Далее сервис предложит тебе пройти тест, который определит твой инвестиционный профиль. На основе полученных результатов робот-консультант даст тебе рекомендации по созданию вашего инвестиционного портфеля. Следовать им не обязательно, так как покупка акций может решаться индивидуально.

Запуск приложения “Инвестиции” начинается с раздела – “Портфель“. На нем можно переключаться между разными вкладками.

В верхней части экрана ты найдешь блок “Счета”. В этом разделе отображаются данные об операциях по всем брокерским счетам, аналитика и пополнение счета.

Следующий раздел хранит все заявки на приобретение и продажу ценных бумаг.

Ниже, окно где будут отображаться все купленные активы, их количество, общая стоимость каждого пакета и разница между ценой покупки и ценой на данный момент времени отображаемая в валюте и процентах.

В раздел “Избранное”, можно добавить акции для отслеживания и дальнейшей работы с ними.

Вторая вкладка в приложении называется “Что купить“.

Инвесторы могут использовать этот раздел, чтобы определиться с выбором инвестиций и решить, как распределить свои финансовые средства.

На вкладке представлено множество инструментов. Можно выбрать активы – акций, фонды, облигации, фьючерсы и различные стратегии.

Ниже представлены разделы, в которых собраны инструменты и актуальная информация о различных активах, а также рекомендации от аналитиков Tinkoff Investments. Здесь есть следующие вкладки: «Недавно просмотренные», «Идеи от аналитиков”», «Технический анализ», «Для тех кто хочет больше», «Популярно у россиян», «Лидеры торгов на Мосбирже», «Стратегии на текущий год», «Новые выпуски», «Идеи», И ряд других не менее интересных разделов.

Раздел “Пульс” дает возможность изучить контент с других каналов “Тинькофф”, внешних новостных порталов и каналов участников социальных сетей.

Также можно почитать публикации других каналов «Тинькофф Инвестиции», сторонних информационных каналов участников социальной сети.

Четвертый экран “Инвестиций” – это “Чат” с клиентской поддержкой сервиса.

На ваш вопрос ответит робот, а если он не справиться с ответом подключится специалист компании. Работа поддержки осуществляется круглосуточно.

Последний экран “Инвестиций” называется “Профиль“.

Приложение состоит из трех разделов. Подраздел “Настройки” позволяет настраивать уведомления и порядок подтверждения сделок, а также скрывать овернайты и форматирование приложения.

В разделе “Профиль” ты узнаешь о шагах, необходимых для того, чтобы стать квалифицированным инвестором, получить доступ к инструментам инвестирования с повышенным риском и многое другое.

В этом разделе ты также найдешь ссылку на бесплатные образовательные онлайн-курсы, которые предоставляет Академия “Тинькофф”.

В подразделе “Информация” есть вкладка “Помощь”, где содержатся ответы на вопросы пользователей, а также раздел со ссылками на профили Tinkoff Investments в социальных сетях.

Интерфейс компьютерной версии “Тинькофф Инвестиции” имеет несколько отличий от дизайна приложения для мобильных устройств. В рамках ПК-версии представлен также функционал “Терминала”.

Этот раздел открывает веб-приложение для проведения торговли на бирже, предоставляя возможность использовать его параллельно с мобильным приложением “Инвестиции”.

Инвестор вправе настроить терминал в соответствии со своими предпочтениями торговли, например, выводить на экран лишь необходимую информацию, такую как списки акций или графики определенных инструментов.

Данный инструмент также обеспечивает возможность анализа графиков ценных бумаг с использованием встроенных инструментов.

Как пользоваться стаканом в “Тинькофф Инвестиции”

Биржевой стакан – неотъемлемый атрибут многих инвесторов, которые следят за своими заявками и осуществляют покупки на фондовом рынке. Это упорядоченный список заявок на покупку или продажу любого финансового инструмента.

В правой части стакана находятся красные цены – это продавцы, которые все время стараются продать актив как можно дороже. Они называются Ask – предложение.

В левой части стакана находятся зеленые цены – покупатели, которые стремятся купить актив как можно дешевле. Они называются Bid – спрос.

Разница между этими ценами называется спредом.

Биржевой стакан имеет ограниченную глубину – стандартная глубина составляет 20×20.

Основная функция стакана – предоставить информацию о ликвидности, что дает возможность трейдеру быстро продать актив по цене, как можно ближе к рыночной.

Плотность заявки на каждом шаге цены – это минимальное изменение цены.

Биржевой стакан используется для осуществления покупок акций в течение дня, а также анализа биржевого стакана во время проведения аукционов открытия.

Это удобно для просмотра спроса и предложения во время аукциона, выставления заявки на покупку, а также удобно для проведения небольшого трейдинга.

Поэтому, многие инвесторы часто используют биржевой стакан для слежения за исполнением своих заявок и покупок на фондовом рынке.

Как вывести денежные средства со счета в “Инвестиции”

Средства со счета “Инвестиции” можно снять в любой момент, без уплаты комиссий и каких либо ограничений по числу операций.

Вывод средств возможен в любой валюте используемой на бирже, при этом лимит по выводу составляет 50 миллионов рублей за одну транзакцию.

Важно отметить, что средства, приобретенные валютой 9 марта 2022 года и позже, не могут быть сняты в иностранной валюте.

Для осуществления вывода денежных средств со счета в “Инвестиции” следует выбрать соответствующий счет на экране “Портфель”, нажать на иконку в виде шестеренки, а затем выбрать из списка строку “Вывести”.

Вывести средства получится только на дебетовую карту “Тинькофф”, при условии совпадения валюты карты с валютой которую выводите.

При выводе денежных средств брокер удержит с вас налог в размере 13% (в случае вывода прибыли).
Из ИИC возможен вывод средств только в рублях, однако для этого необходимо закрыть сам счет.

Факторы, влияющие на котировки

Основным фактором, влияющим на цены акций во всем мире, является экономическая статистика и заявления финансовых регуляторов. К основным показателям, за которыми должны следить инвесторы, относятся:

• ВВП
• ставки рефинансирования и их изменения
• уровень безработицы
• инфляция
• индексы экономических ожиданий (PPI и CPI)

и другие.

Чтобы заниматься торговлей акциями и облигациями компаний, крайне важно быть в курсе финансовых отчетов, деклараций о прибылях и убытках, а также других значимых событий, таких как корпоративные собрания, собрания акционеров, распределение дивидендов и даты закрытия регистрации.

Различные ресурсы, такие как советники, инвестиционные идеи в торговых системах и форумы трейдеров, могут предложить ценные рекомендации по принятию решений.

Все это можно найти в приложениях Tinkoff Investments, причем еще более обширные предложения доступны в инвестиционном разделе сайта, а не в мобильном приложении. Однако в конечном итоге окончательное решение принимает только инвестор, а с этой властью приходит ответственность как за прибыль, так и за убытки.

Сколько можно заработать в Тинькофф Инвестиции

Брокер предоставляет удобные условия для открытия брокерского счета, обеспечивая простой процесс даже для тех, кто еще не является клиентом банка.

Возможность заказа карты прямо домой упрощает первоначальные шаги.

Операции по покупке и продаже акций представлены в формате, сравнимом с интернет-магазином, что делает их доступными и интуитивно понятными.

Компания Тинькофф также выделяется своими простыми и прозрачными тарифами, делающими финансовые операции понятными для любого пользователя, независимо от его уровня опыта.

Возможность легко изменять тарифы на обслуживание, переходя от одного к другому, позволяет каждому инвестору настроить условия работы под свои предпочтения.

Тинькофф Инвестиции обеспечивают оперативные переводы с брокерского счета на карту и обратно, а также предоставляют услуги советника для помощи в выборе акций и облигаций. Информативность о каждой ценной бумаге и компании, выпустившей ее, поддерживается актуальными новостями, которые могут оказаться полезными при принятии решений о покупке или продаже.

Оценить точное количество заработанных средств с использованием Тинькофф Инвестиции невозможно, поскольку это зависит от объема инвестиций.

Инвесторы с более рискованным портфелем, содержащим больше акций, могут ожидать более высоких доходов, но также сталкиваются с увеличенными рисками.

Для тех, кто предпочитает стабильные, хоть и небольшие, доходы, рекомендуется держать в портфеле около 80% облигаций и 20% акций.
Ответ на вопрос о возможности заработка с Тинькофф Инвестиции довольно прост: начинающим инвесторам следует осознавать, что вложив небольшую сумму, нельзя ожидать мгновенного пассивного дохода.

Инвестиции требуют времени и стабильных вложений для достижения долгосрочной финансовой перспективы.

Преимущества и недостатки Тинькофф Инвестиции

Преимущества

1. Простота в использовании: Приложение “Тинькофф Инвестиции” разработано с упором на максимальное удобство пользователей. Интуитивно понятный интерфейс делает ее доступной для тех, кто начинает свой путь в инвестициях.
2. Обширный выбор активов: На данной платформе предоставляется инвестору широкий выбор активов: акции, фонды, облигации. Это дает возможность инвесторам диверсифицировать портфель, выбирая различные инструменты.
3. Бесплатное обслуживание счета: Открытие счета в “Инвестициях” обычно происходит без дополнительных затрат, и не взимается ежегодная комиссия за обслуживание.
4. Привилегированные налоговые условия: Инвесторы имеют возможность воспользоваться льготными налоговыми условиями при вложении в российские акции и облигации.
5. Подробная аналитика: На площадке для инвестора есть доступ к свежим новостям, аналитическим постам и прогнозам, что обеспечивает информированные решения в сфере инвестирования.
6. Портфельные стратегии инвестиций: Участники могут использовать опыт профессиональных инвесторов для сбора портфеля или собрать собственные инвестиционные портфели.

Недостатки

1. Недоработки в мобильной версии: Иногда мобильное приложение или его версия может не обладать полной функциональностью, в сравнении с веб-платформой, что может сокращать возможности инвесторов при управлении своим портфелем.
2. Время на операции: На обработку и завершение инвестиционных операций, таких как покупка и продажа ценных бумаг, могут повлиять различные факторы, включая загруженность системы в данный момент, что иногда вызывает задержки.
3. Отсутствие реального времени на фондовых биржах: Для некоторых инвесторов важен моментальный доступ к фондовым биржам в реальном времени, что может быть ограничено на данной платформе.
   Ограниченный выбор финансовых продуктов: Несмотря на разнообразие активов, инвесторы могут не найти более продвинутые финансовые инструменты на платформе “Тинькофф Инвестиции”.
4. Комиссии: Несмотря на отсутствие ежегодной комиссии за обслуживание, возможны комиссии за определенные операции, влияющие на общую доходность инвестора.
5. Ограниченный доступ к иностранным рынкам: Хотя доступ к глобальным рынкам все еще есть, ассортимент доступных иностранных активов может быть более ограниченным по сравнению с другими платформами.

Стратегии для формирования инвестиционного портфеля

Для формирования успешного инвестиционного портфеля необходимо четко определить цели и стратегию вложений.
Важным шагом является также установление временного горизонта инвестирования. Инвестору необходимо разработать стратегию. Это означает последовательность шагов, связанных с распределением средств между различными активами и инвестиционными инструментами.

Временные стратегии:

• Долгосрочные (более 5 лет)
• Среднесрочные (до 5 лет)
• Краткосрочные (до 1 года)

Стратегии активности:

• Активные (постоянный мониторинг рынка)
• Пассивные

Стратегии по уровню риска:

• Высокорискованные (доходность выше 45–50% годовых)
• Умеренные (от 20% до 45% годовых)
• Низкорисковые (от 10% до 20% годовых)

В зависимости от выбранной стратегии портфель может содержать разные активы в различных пропорциях, такие как акции, облигации, фьючерсы и другие инвестиционТЕКСТ_ССЫЛКИные инструменты.

Для долгосрочных инвестиций, направленных на стабильный доход в течение продолжительного периода, наиболее подходят облигации и высоколиквидные акции компаний с надежным финансовым положением. Государственные облигации считаются наиболее надежными, но их купонные доходы обычно ниже, чем у частных эмитентов.

При краткосрочных инвестициях доля более рискованных активов в портфеле может быть выше, таких как акции растущих компаний, акции компаний второго эшелона, фьючерсы и опционы.

Сборка диверсифицированного портфеля

Для уменьшения вероятности убытков инвесторы широко используют стратегию диверсификации своих активов.
Этот подход предполагает распределение средств между различными активами, чтобы снизить риски и повысить эффективность.

При диверсификации инвесторы вкладывают средства не только в одни акции или облигации, а распределяют их между фьючерсами, акциями, фондами, валютой и другими финансовыми инструментами. Хотя диверсификация служит средством защиты от крупных потерь, она также ограничивает потенциал получения прибыли.

Важным аспектом является постоянное мониторинг динамики котировок активов, присутствующих в портфеле, и анализ возможных изменений, чтобы оперативно вносить коррективы в инвестиционный портфель и проводить его перебалансировку.

Это включает в себя выявление менее прибыльных активов и их замену новыми в портфеле.

Вывод

Тинькофф Инвестиции – платформа с широкими возможностями для вложения и управления финансовыми активами. Инвесторы могут пользоваться обширными инструментами и функционалом для мониторинга и анализа рынка, принятия взвешенных решений и быстрого проведения сделок.

Широкий охват финансовых инструментов позволяет диверсифицировать портфель и находить оптимальные стратегии инвестирования для достижения финансовых целей.

Платформа предоставляет превосходный уровень безопасности и инновационные инструменты для контроля за финансовыми операциями. Эта платформа является одним из ведущих инструментов для онлайн-инвестирования на рынке.